Model Wwft-beleid financiële dienstverlener

De Wet ter voorkoming van witwassen en financiering van terrorisme (Wwft) is in 2018 gewijzigd. Deze wijziging brengt voor financiële dienstverleners onder meer de verplichting met zich mee om het Wwft-beleid van de onderneming op schrift te stellen.

Het Wwft-beleid bevat onder meer de verplichte analyse van de risico’s die de eigen onderneming loopt om betrokken te raken bij witwassen of financieren van terrorisme. Ook wordt ingegaan op andere verplichte onderdelen van de Wwft, zoals:

• Risicoclassificatie cliënten
• Uitvoering cliëntenonderzoek
• Melding ongebruikelijke transacties
• Transactiemonitoring
• Opleidingen

Het modeldocument is vooral bedoeld voor het lokaal werkende financiële advieskantoor (tot pakweg 10 medewerkers), dat een warme en persoonlijke klantrelatie onderhoudt met haar lokale of regionale klantenkring.